Blog do Corretágil – O software da sua corretora de seguros!

Venha participar do programa Seguro Consciência conosco!

No dia 22 de novembro acontecerá em São Paulo o evento “Programa Seguro Consciência” que promove a educação, incentiva o empreendedorismo, estimula o desenvolvimento, e sobretudo, conecta o mercado de seguros para seu constante sucesso.

O grande objetivo da SBCS é o de impulsionar o seu papel ao setor,gerando conteúdos relevantes.
O Programa Seguro ConSciência possibilita este retorno em grande categoria, levando em sua primeira edição, assuntos consideráveis para o corretor de seguros.
Soluções em tecnologia, gestão para corretoras de seguros e a comercialização de seguros no Brasil com linhas de produtos diferenciados, será o desafio para este evento.

A equipe do Corretágil também estará presente no evento apresentando as vantagens tecnológicas do Corretágil para as corretoras. Venha conferir!

Programa Seguro Consciência

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A privacidade e segurança dos seus dados no Corretágil

Uma preocupação constante das Corretoras de Seguros na hora de contratar um software web, é com relação a segurança e privacidade de seus dados. Dúvidas recorrentes, como: Onde meus dados serão armazenados? Eles podem ser usados ou compartilhados? Estão protegidos? E o backup, tenho acesso?

Esses questionamentos fazem parte da decisão de todo Corretor de Seguros antes de migrar para um software online. E, se justificam, pois os dados de seus clientes são o seu maior bem e representam uma vida de trabalho e dedicação.

Recentemente tratamos sobre as vantagens do Corretágil na proteção das informações contra os recentes ataques de vírus que vem atingindo o mundo inteiro. Neste quesito, garantimos a utilização de tecnologias avançadas para proteger os dados e assegurar que não possam ser acessados por terceiros.

Nessa postagem detalharemos como a Pinhão Tecnologia (empresa que desenvolve o Corretágil) garante a privacidade e segurança de todos os seus clientes e dos dados inseridos no sistema.

Para a Pinhão Tecnologia a confidencialidade das informações é tão importante que esse tratamento se estende também as rotinas internas do software. No Corretágil é possível controlar todas as interações realizadas e visualizar as datas, os horários e os responsáveis por cada uma delas. O software permite um alto nível de customização nas permissões de acesso, seja por usuário individual ou por funções, garantindo assim, que o acesso aos dados seja limitado (se necessário) e que o sigilo das informações seja preservado.

Veja no infográfico abaixo como o Corretágil funciona para garantir o sigilo de suas informações:

A Pinhão Tecnologia garante o sigilo de dados e, ainda, que não fará uso das informações de caráter confidencial, conforme estabelecido no Termo de Uso do software em suas cláusulas específicas, aqui transcritas:

Qual o posicionamento da Pinhão Tecnologia em relação ao sigilo e uso das informações de seus clientes?

As cláusulas 14.1 e 14.3 descrevem nosso compromisso:

14.1. A Pinhão reconhece que, exceto quanto aos Dados Pessoais, toda e qualquer informação, material ou não, referente a negociações, projetos, estratégias, documentos, que serão gerenciados pelo Software objeto deste Termo, e inserida em seus servidores pelos Usuários ou obtida junto a este tem caráter confidencial e não poderá ser reproduzida, copiada, transmitida, divulgada ou compartilhada com terceiros que não sejam a Pinhão e o Usuário, seus representantes, administradores, funcionários ou procuradores, sem a prévia e expressa anuência do Usuário.

14.3. A Pinhão manterá todos os dados das contas dos Usuários sob sigilo durante a vigência deste Termo, e por um período adicional de 1 (um) anos após o seu término ou rescisão e não fará uso externo destas informações, sob qualquer hipótese.

E quais as medidas tomadas para garantir a integridade dos dados no sistema?

Sobre isso, afirmamos nos artigos 10.3 e 10.4.1 do Termo de Uso:

10.3 Fazer uso de programas de segurança atualizados em seus servidores, visando alto grau de proteção contra invasões de terceiros. Excetuando-se invasões inevitáveis pela superação da tecnologia existente no mercado, as quais não poderá ser responsabilizada.

10.4.1 Garantir a segurança e o sigilo na troca das informações gerenciadas pelo Software, assegurando a integridade dos dados transmitidos e armazenados em seus servidores, bem como o perfeito funcionamento e atualização do Software.

E nas versões gratuitas, qual a segurança e garantias que o Usuário possui?

Todas as garantias de segurança, privacidade e sigilo dos dados, especificadas no Termo de Uso, estão estendidas à todas as versões do software, sejam elas pagas ou gratuitas. A Pinhão Tecnologia se reserva ao direito de não assegurar, nas versões gratuitas: suporte técnico, garantia de 100% de disponibilidade do software e backup dos dados. As versões gratuitas também estão sujeitas a receberem divulgação de anúncios de terceiros, os quais poderão ser inseridos na plataforma do software.

Dúvidas sobre nosso Termo de Uso, contate-nos pelo e-mail corretagil@pinhaotec.com.br.

Definindo critérios para obter relatórios perfeitos com o Corretágil

Bons relatórios são aqueles que trazem informações relevantes para a tomada de decisão de sua corretora de seguros. Para isso o software Corretágil conta com uma ferramenta de pesquisa avançada que permite a criação de relatórios personalizados para trazer apenas as informações pertinentes ao seu objetivo. Nesse processo é essencial a definição de critérios específicos para que se obtenha um relatório claro e objetivo.

Vamos analisar agora, como funciona a definição de critérios para geração de relatórios dentro da pesquisa avançada. Essa etapa ocorre após a definição se deseja criar uma nova pesquisa, utilizar uma pesquisa salva ou um relatório padrão do sistema.

Adicionando critérios para criar um bom relatório com o Corretágil

Ao clicar no botão “+” um pop-up abrirá apresentando vários campos para serem selecionados. Veja no diagrama abaixo as interações possíveis nesse pop-up.

Diagrama explicativo das partes do pop-up para selecionar campos de crtiérios na criação de um relatório com o software Corretágil para corretora de seguros

Após selecionado um campo para utilizar como filtro do seu relatório é possível escolher mais campos e assim deixar seu relatório mais específico. O Corretágil não limita a quantidade de critérios que deseja utilizar para elaborar seu relatório, mas vale lembrar que quanto mais critérios tiver a tendência é ter menos resultados no final do relatório. Outra qualidade na seleção de campos para seus critérios é que é virtualmente possível selecionar qualquer campo relacionado ao objeto de sua pesquisa, isso inclui até mesmo os campos específicos criados pela sua corretora de seguros.

Critérios para criação de relatórios já selecionados

Depois de definidos os critérios propriamente, basta seguir com a pesquisa avançada para gera seu relatório. Rápido e eficiente não?

Proteja seus dados contra ataques cibernéticos com o Corretágil

Os recentes ataques cibernéticos vem preocupando instituições de todo o mundo devido à possibilidade de desvio e eventual perda de informações referente aos negócios das empresas, ou seja, também conhecido como sequestro de informações.

Imagem de usuário utilizando o Corretágil na ferramenta de ordenação de campos

Por volta de dois meses atrás, o vírus que ficou conhecido como WannaCry aterrorizou diversas empresas ao redor do mundo ao se aproveitar de uma falha de segurança de algumas versões populares do sistema operacional Windows ao codificar as informações dos computadores e cobrar uma taxa para liberar acesso aos dados, o que acabou posteriormente colocando muitas instituições em uma situação difícil. A dois dias atrás um novo vírus começou a se espalhar pela Ucrânia e vem causando problemas novamente. Tais problemas não foram tão impactantes em empresas que tratavam seus negócios através de plataformas online como é o caso do software Corretágil. No Corretágil seus dados ficam protegidos em um servidor externo em que o usuário pode até escolher a localização (na Suiça ou no Brasil) não sendo vulnerável a essa ameaça.

Como proteger seus dados locais

Como já vimos, seus dados que estão dentro do Corretágil estão seguros, mas e os dados em seu computador? Para evitar futuros problemas com esse tipo de ataque a sua corretora é importante sempre estar com seu sistema operacional atualizado. Constantemente as empresas lançam atualizações de segurança para evitar esse tipo de problema.

Oportunidades para sua corretora

A preocupação do mercado com relação a esse assunto é tanta que de acordo com a revista apólice a companhia de seguros Zurich está iniciando a comercialização do produto Zurich Proteção Digital, que é um seguro para proteger empresas de ameaças cibernéticas com uma ampla cobertura que inclui desde interrupção do sistema, divulgação de informações confidenciais, vírus até os erros e omissões da empresa por divulgação não autorizada de informações pessoais sob sua custódia e de seus provedores de serviço.

E você, como tem se protegido dessa ameaça?

Começando a utilizar o Corretágil? Veja nossos vídeos e adapte-se rapidamente

O Corretágil possui uma vasta quantidade de ferramentas e recursos para você utilizar na sua corretora de seguros e para ajudar os novos usuários do sistema a se adaptar a equipe do Corretágil desenvolveu uma série de vídeos explicando algumas ferramentas iniciais do sistema.

Confira os vídeos abaixo:

Configurando sua corretora

Adicionar Seguradora

Adicionando uma Prospecção

Adicionando um Segurado

Realizando um Cadastro Reduzido

Convertendo uma prospecção em contrato

As praticidades oferecidas pelos modelos de aniversário

Para auxiliar a manter o bom relacionamento e o contato com seu segurado, o Corretágil dispõe de uma ferramenta para gerenciar modelos de aniversários. Essa funcionalidade permite que sua corretora de seguros crie modelos de cartas, e-mails ou SMS a serem utilizados para enviar mensagens aos seus segurados nos seus aniversários.

Acesse o menu “Aniversários” disponível no menu lateral. Será apresentado uma tela, no topo, uma barra de ações com opções para configurar modelos de aniversários e filtros para mostrar seus segurados com aniverários, no dia de hoje ou nos próximos dias e abaixo uma lista com os aniversariantes do dia.

Enviar e-mail de aniversário para cliente

Para confirgurar modelos, devemos clicar no botão “Configurar modelos de aniversários” presente na barra de ações. Dentro da tela de configuração é possível configurar a partir de quantos dias antes do aniversário você gostaria de ser notificado, grupos para receber as mensagens ou até mesmo grupos a quem não gostaria de enviar mensagens, o idioma para os modelos em desenvolvimento e opções de envio automático de e-mail ou SMS.

Os campos “Somente enviar para” e “Enviar para todos, exceto” funcionam em conjunto com a ferramenta de Pesquisa Avançada neles você pode selecionar uma pesquisa salva para formar grupos a quem devem ser enviadas mensagens de parabéns.

Configurando modelo de aniversários

Abaixo dessas configurações iniciais tem 3 editores de textos. Um para o modelo de e-mail, um para o modelo de SMS e outro para modelo de carta. Esses editores funcionam da mesma maneira que os editores dos modelos de documentos.

Após salvo suas configurações, o software o levará novamente para a tela inicial da ferramenta com a lista de clientes que tem aniversário na data de hoje ou nos próximos dias (de acordo com sua seleção na barra de ações).

Ações permitidas para enviar mensagens de aniversário aos segurados

Na lista de aniversariantes, a última coluna apresenta as ações disponíveis para os aniversariantes. São elas, enviar e-mail, enviar SMS, registrar ligação e imprimir carta. Ao concluir essas ações os ícones ficarão marcados como concluídos para auxiliar no seu controle de mensagens.

Ações a realizar e ações realizadas nas mensagens de aniversário

Conforme vimos nessa postagem, a ferramenta para enviar mensagens de aniversário é muito simples e prática de utilizar, permitindo que você desempenhe com eficiência suas atividades.

Portal de comunicação integrado vai facilitar a sua vida

Uma comunicação eficiente com o cliente é fundamental no fechamento de negócios para sua corretora. E para melhorar esse processo, o Corretágil possui um portal de comunicação integrado por e-mail e SMS.

Portal de Comunicação - Menu do portal

Através do portal você pode rapidamente enviar mensagens aos seus segurados com a facilidade única que o software oferece para selecionar os dados do seu cliente.

Entre as vantagens de utilizar o portal de comunicação integrado, está o fato de que pode acessar as mensagens, referentes a um contrato por exemplo, diretamente na página do contrato na aba “portal de comunicação”. Quando acessado por esse meio, não são apresentadas as mensagens de outros assuntos e com isso evita-se uma sobrecarga desnecessária de informações, mantendo seu foco no objetivo.

Portal de Comunicação - Acesso pelo Segurado

Também é possível acessar sua caixa de mensagens completa pelo menu “Portal de comunicação”. Neste local, todas suas mensagens são apresentadas,e-mail e SMS, recebidas e enviadas.

Menu portal de comunicação marcado

Ao enviar um e-mail lembre-se que é possível também utilizar um modelo de e-mail para acelerar o desenvolvimento de sua mensagem.

A opção de utilizar variáveis também está disponível diretamente na criação das mensagens. Ao selecionar um campo, ele será automaticamente preenchido com o valor correspondente, diferentemente do modelo de documentos que coloca um marcador temporário para ser substituído no momento de uso.

Portal de Comunicação - Inserindo variáveis

A caixa de seleção “Aguardando resposta” possibilita que determine uma conversa como finalizada. Ao enviar uma mensagem com esta opção desmarcada respostas para essa conversa não serão mais aceitas, assim encerrando o assunto, mas nada impede de iniciar novos assuntos com seu segurado.

E você, já está utilizando o Portal de Comunicação do para auxiliá-lo nos seus negócios?

Como é a lealdade do consumidor de seguros automotivos?

Qual o custo para manter um segurado leal de hoje em diante? A Accenture Finacial Services publicou recentemente a Pesquisa do Consumidores para Distribuição Global & Marketing de 2017, um estudo de 32,715 segurados através de 18 mercados. Os resultados proporcionam informações claras do que os consumidores esperam das seguradoras em troca de suas informações e lealdade.

Preço continua sendo o fator principal

lealdade seguro auto, 52% considera o preço o fator mais importante

Com o aumento de agregadores e outras ferramentas de comparações digital vem a comoditização do seguro. Consumidores estão avaliando ofertas ed seguros online e muitos estão buscando o melhor preço. Preço competitivo é o fator principal para seguro automotivo (52%) e seguro residencial (50%), bem como para 38% dos seguros de vida.

Ganhe a confiança do consumidor através da transparência na coleta de dados e benefícios com valor agregado

Segurados fornecem mais informações em troca de benefícios

Ter mais dados sobre seus consumidores ajudaria seu negócio a desenvolver produtos e serviços personalizados? 57% dos consumidores estão dispostos a dividir mais informações com seus corretores em troca de benefícios adicionais. Muitos também querem saber como seus dados serão usados e quão seguro será seu armazenamento, o que no caso do do Corretágil os dados são mantidos em um disco rígido encryptografado.

Segurados querem serviços personalizados

Segurados dizem preferir quando o corretor fornece conselhos sobre a saúde

Todo consumidor quer que seu dinheiro valha mais. Corretores podem atingir essa demanda ao empregar análises de dados digitais para personlizar e customizar as interações com seus segurados ( para isso, no software Corretágil você conta com ferramentas de Inteligência de Negócios e Pesquisas Avançadas que permitem gerar diversos tipos de dados para sua análise ) . Também podem introduzir serviços que são mais relevantes no dia-a-dia de seus segurados. Por exemplo, 44% dos segurados dizem que é importante que os corretores forneçam informações personalizadas de saúde.

Esses dados apontam a necessidade dos corretores de considerar modelos alternativos de distribuição que ofereçam uma gama completa de serviços e produtos. Marcas que sobressaem por melhorar seu envolvimento com os cliente conseguirão defender seus preços.

Fonte: http://insuranceblog.accenture.com/whats-driving-customer-loyalty-in-insurance (maior parte do conteúdo traduzido do original em inglês)

Entenda as vantagens da barra de ações das tabelas

Dentro do sistema Corretágil existem diversas tabelas que auxiliam o corretor a desenvolver seu trabalho com mais eficiência. As tabelas do software também estão equipadas com uma barra de ações com diversas funcionalidades para aprimorar ainda mais a sua produtividade.

indicadores das funcionalidades disponíveis nas tabelas do software Corretágil

Vamos verificar cada funcionalidade para as utilizarmos com eficiência.

Visualização de Colunas

visualização de colunas em tabelas

É possível selecionar colunas de suas tabelas e de acordo com seu interesse mostrá-las ou ocultá-las. Para isso basta clicar no menu de visualização de colunas e aparecerá uma lista das colunas da tabela. Ao clicar em um dos items da lista, a coluna referente irá desaparecer caso esteja visível ou reaparecer caso esteja escondida. É uma ótima ferramenta especialmente para melhorar a visualização em tabelas com muitas colunas.

Imprimir tabela em PDF

Imprimir tabela em PDF

Caso precise salvar as informações da tabela em um arquivo pdf, seja para imprimir ou mandar por e-mail, essa é a funcionalidade que está procurando. No campo “Comentário” você pode adicionar um título ao seu PDF e abaixo, pode escolher a orientação mais adequada para sua situação. Após preenchidos e selecionados os campos basta pressionar o botão “Imprimir(PDF)” e o sistema criará o PDF da tabela.

Exportar tabela em Excel

Pode ser necessário salvar as informações em formato Excel para trabalhar com elas em planilhas. Basta clicar no botão de exportar tabela em Excel e será feito o download da tabela no formato xls.

Exportar tabela em Excel separado por critérios

Exportar tabela em Excel separando por critérios

Em certas situações é preciso exportar as tabelas separadas por grupos, por exemplo, separados por produtor, para isso, basta selecionar a Coluna para aplicação de filtro de acordo com o campo que deseja q seu arquivo seja separado. Nessa funcionalidade, pode-se também escolher as colunas exportadas na tabela.

Exportar tabela em PDF filtrando por critérios

Exportar tabela em PDF separando por critérios

A opção para exportar PDF filtrando por critérios, funciona de forma semelhante à opção de exportar em Excel separado por critérios. Nessa funcionalidade não é possível escolher as colunas visiveis, mas é possível escolher um título para os documentos gerados. Ao pressionar enviar, os documentos serão enviados ao e-mail do usuário.

Realizar campanha de SMS ou e-mail

Realizar campanha de SMS a partir de tabelas

Esta ferramenta permite que crie e envie campanhas para os emails dos contatos da tabela apresentada. É possível também utilizar modelos de documentos para rapidamente criar suas campanhas, bem como programar data de envio para as mesmas.

O que achou das ferramentas da barra de ações em tabelas do Corretágil? Deixe seu comentário abaixo para sabermos a sua opinião!

Utilize modelos de documentos para otimizar seu tempo

Modelos de documentos permitem que foque seu trabalho em aspectos mais importantes do seu dia a dia ao invés de ficar re-escrevendo e revisando conteúdos triviais desnecessariamente.

tela para edição ou criação de modelo de documento no software corretágil

No software Corretágil é possível criar diversos tipos de documentos, inclusive tipos de documentos para diferentes formatos de veiculação (e-mail, documentos para impressão, sms), crie modelos de cabeçalho e rodapé. O melhor de tudo, é possível colocar campos varíaveis do sistema que serão preenchidos automaticamente no momento que o documento for gerado.

Criando modelos de documentos

Para utilizar os modelos de documentos é preciso realizar alguns passos. Para explicar o processo vamos criar um modelo simples de documento de boas vindas para novos funcionários.

Acesse o menu “Modelos de documentos” no menu lateral do sistema.

menu modelo de documento em destaque

A tela inicial da ferramenta de Modelo de documentos apresenta uma lista com seus modelos de documentos e no topo, abaixo do título da página, um botã: Criar modelo.

apresentação da tela da ferramenta de modelo de documentos com a lista de modelos já criados no sistema

No novo modelo selecione o tipo de documento para qual está criando (no caso usaremos o tipo e-mail) em seguida selecione sua corretora e o tipo do objeto (tipo do objeto refere-se a para quem o documento se destina, no caso esse é um documento para um funcionário, entao o tipo de objeto é Fucionário).

início de criação de modelo de documento, já selecionado, tipo, corretora e objeto

Ao escrever o documento você pode utilizar itens do tipo “variável” esses itens funcionam como marcadores para substiuição automática no momento de utilização do modelo. Para utilizar esse recurso temos o botão adicionar variável no menu do corpo do modelo.

foco no botão de adicionar variável no corpo do modelo da ferramenta do software para corretora de seguros

Ao clicar nesse botão, um painel abrirá para selecionar um campo do sistema para utilizar em seu documento. Os campos que possuem uma seta no lado direito são campos que possuem elementos internos para serem utilizados, caso não tenha uma seta no lado direito, significa que este campo pode ser adicionado ao seu documento. Para o nosso documento vamos clicar em “Pessoas” e em seguida em “Nome”.

inserindo o campo nome do painel de variáveis na criação de modelos de documentos

Agora vamos completar nosso documento com a nossa mensagem de boas vindas para nosso novo colaborador.

corpo do modelo de documento comletamente preenchido

Também é possível inserir etiquetas para seus documentos que servem para filtrar seus modelos caso precise no momento de selecioná-los para utilização. Após marcar finalizar a configuração de seu modelo vamos salvá-lo.

modelo de documento finalizado já com as etiquetas preenchidas

Utilizando modelos de documentos

Para utilizar nosso modelo de documentos, vamos selecionar um funcionário no menu Gestão de funcionários. No funcionário vamos clicar em “Enviar e-mail” e a janela de envio de e-mail abrirá.

janela de envio de e-mail para um funcionário utilizando o sistema para corretoras de seguros Corretágil

Clique no campo “Selecione um modelo de documento e uma lista com os modelos de documento criados referentes a e-mail e funcionários da sua corretora abrirá. No nosso exemplo temos apenas um modelo.

selecionando modelo de documento para utilização no envio de e-mail para funcionário

Ao selecionar o modelo o corpo do e-mail será substituído pelos dados do modelo. Repare que o campo “Nome” previamente selecionado em nosso modelo foi substituído pelo nome do funcionário selecionado (no exemplo “Marcelo”).

modelo de documento aplicado a um e-mail

Após criado o modelo de documento pudemos observar como é simples sua utilização. Aproveite bem esse recurso do corretágil para agilizar seus processos sem gastar tempo preenchendo manualmente dados que já estão previamente cadastrados no sistema.